非法集資篇——案例10 透過私募的“美麗外衣”看清非法集資的本質

2019-09-25 15:44:00來源:上海證券通
導讀近年來,打著“私募基金”的幌子進行非法集資的行為時有發生,不法分子騙取投資者錢財后,立刻揮霍一空或者攜款逃跑,給投資者帶來慘重的損失。
  非法集資篇——案例10 透過私募的“美麗外衣”看清非法集資的本質
 
  近年來,打著“私募基金”的幌子進行非法集資的行為時有發生,不法分子騙取投資者錢財后,立刻揮霍一空或者攜款逃跑,給投資者帶來慘重的損失。
 
  2016年,監管部門在私募基金網絡排查中發現,X系投資運營“X系股權投資”網站,在網站公開發布了私募基金產品預期年化收益率和申購預約按鈕等基金產品宣傳和募集信息,涉嫌以私募基金名義從事非法集資活動。根據該線索,監管部門立即啟動現場檢查程序,發現X系投資所管理的某一只基金投資者人數超過1200人,另一支基金投資者人數超過300人。其中第一只基金募集賬戶中有700多筆約2500萬元的轉賬來自個人賬戶,涉及人數近600人,且募集賬戶收到的轉賬金額近87%在10萬元以下,其中1萬元、2萬元的較為普遍。監管部門對X系投資及時采取監管措施,并與公安部門、工商管理部門、當地街道辦,聯合行動控制其經營 活動,逐步縮小涉案資金規模,將涉眾風險降低到最低水平 。目前,X系投資涉嫌非法集資已被公安機關立案偵查。
 
  2018年,廣東中證投資者服務與糾紛調解中心收到多份廣州Y投關于產品延期兌付的投訴,監管部門以此為風險線索進行了現場檢查。檢查中,該機構僅提供其在基金業協會登記備案的基金產品資料,稱沒有發行其他任何產品,也沒有兼營其他非私募基金業務。但檢查人員關注到該公司在繁華地段租用整整一層辦公樓,通過查詢工商登記信息和詢問公司負責人,該公司在該辦公地址租用3年以上,僅租金成本每年就要上百萬元,而其備案的基金規模僅僅300萬元,基金管理規模明顯不足以覆蓋經營成本,有存在開展其他業務或存在未備案基金的重大嫌疑,檢查人員現場發現公司與廣播電臺合作宣傳的記錄及20多本基金合同,一共涉及兩只未備案基金。根據現場獲取的資料,再調取基金合同中載明的募集賬戶 流 水 ,發現該 公司至少向1 20名 以 上不合格投資者募集資金。經現場檢查核實,公司公開宣傳,承諾保本保收益,向不合格投資者募集資金,未實際用于對外投資,而是將資金用于支付房租等日常經營、拖延兌付投資者資金等行為。在對公司負責人監管詢問后得知,公司背后實際控制人有非法集資前科。監管部門及時采取了監管措施,責令公司清退非法募集資金。目前,公安機關已對廣州Y投涉嫌非法集資立案偵查。
 
  從以上案例可以看出,非法集資并非“難懂”的專業術語,也并非多么神秘的騙局,套路縱然花樣百出,其實均跳不出“公開宣傳”“承諾保本保收益”“向不合格投資者募集資金”等三個最顯著的特征。希望投資者在選擇投資產品的過程中,可以看清非法集資的本質,遠離以“私募基金”名義的各類違法違規行為。

 
責任編輯:丁文峰
獲取股票代碼
請輸入手機號碼免費獲取專家薦股的股票代碼。關于專家薦股的更多報道,請在微信公眾號wxshzqt上閱讀。
您的手機號:
相關閱讀
非法集資篇——案例9 拉大旗 掛羊頭 賣狗肉—辨真偽、識風險,遠離非法集資陷阱

非法集資篇——案例9 拉大旗 掛羊頭 賣狗肉—辨真偽、識風險,遠離非法集資陷阱

近年來,我國私募基金行業的發展對服務國家實體經濟發揮了積極作用,但由于行業起步較晚,發展不均衡,良莠不齊,一些“掛羊頭、賣狗肉”的“偽私募”隱藏其中,假 借私募基金名義,行非法集資之實,具較強欺騙...

私募基金

|2019-10-11 15:21
“集團實力雄厚”篇——案例8 這集團,那集團,往往就是一個非法集資坑

“集團實力雄厚”篇——案例8 這集團,那集團,往往就是一個非法集資坑

近年來,以集團化為依托的私募基金非法集資風險事件日漸增多,投資者往往因私募機構的“集團實力”背景和私募基金產品的“高息回報”誘惑而放松警惕,掉入非法集資陷阱。

私募基金

|2019-09-23 15:14
正確認識私募基金,學會識別非法私募基金

正確認識私募基金,學會識別非法私募基金

為了進一步幫助投資者正確認識私募基金,加強風險防范意識,提高自我保護能力,上海證券通將按照中國證監會統一部署,以“辨真偽·識風險 做理性私募投資者”為主題,在官網的投資者教育專欄進行系列文章的更新...

私募基金

|2019-09-09 10:32
官方公眾號
專家在線咨詢
專家
本操作免費
182****6322:想學習一些專業知識。 2019-10-09 14:12:08
136****1830:300044 目前被套如何操作 2019-09-27 09:42:56
短線7.1附近有支撐,屆時可以考慮是否加點,僅供參考 2019-09-30 16:42:15
182****6388:你們那里有華雪峰嗎?還有個企業群? 2019-09-26 01:28:15
180****7322:請問你們哪里有股票推薦嗎 2019-09-22 17:58:16
130****3380:證券通軟件到哪里下載 2019-09-18 15:33:48
132****5728:證券通軟件到哪下載? 2019-09-17 15:26:42
138****3790:002453可以持有嗎? 2019-09-16 17:25:44
6.4附近是短線的支撐位,可以謹慎持有,僅供參考 2019-09-17 16:54:22
173****9389:600183還能買嗎? 2019-09-16 12:50:31
這波漲幅已經較大,如果想參與的話,最好等到24-25的支撐位再考慮介入,僅供參考 2019-09-16 16:51:36
176****2019:000622怎么操作啊 2019-09-11 16:10:19
最近預計5.2-6.1區間震蕩,僅供參考 2019-09-11 17:04:41
150****5315:查詢股票是不是能夠賣了 2019-09-10 20:05:10
网易棋牌麻将辅助
天津快乐十分同步开奖直播室 大乐透139历史开奖结果 青海快三开奖结果9 做什么拉下线最赚钱的项目 有一个不赚钱的父亲经常借钱 七乐彩带坐标连线2元 德州扑克怎么玩 365棋牌下载 大V彩首页