“保本保收益”篇——案例4 承諾保本是套路 擦亮眼睛莫陷坑

2019-09-16 13:53:00來源:上海證券通
導讀按照規定,私募機構不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。但仍有私募機構通過關聯方擔保、關聯方承諾回購等方式,變相承諾保本保收益,欺騙投資者。
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  “保本保收益”篇——案例4 承諾保本是套路 擦亮眼睛莫陷坑
 
  按照規定,私募機構不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。但仍有私募機構通過關聯方擔保、關聯方承諾回購等方式,變相承諾保本保收益,欺騙投資者。
 
  A集團是J基金管理有限公司(以下簡稱J公司)的實際控制人。2017年,在J公司j私募基金產品資金募集過程中,A集團公司為推動產品盡快募集資金,與投資者一對一簽署了基金份額回購協議,承諾將在1年后,以本金112%的價格購買投資者所持有的全部基金份額。1年后,A集團并未如約回購基金份額。經監管核查,j私募基金產品的資金并未投到合同約定的項目,而是被A集團挪作他用,涉嫌集資詐騙。目前,公安機關已對A集團以及J公司展開刑事調查。
 
  K基金公司設立了10余家分公司,以銷售私募基金產品為名,在省內通過口口相傳的方式廣泛開展資金募集活動。投資者5萬元起投,上不封頂。K基金公司除與投資者簽署基金合同外,還簽署《基金認購書》,明確投資本金、期限、年化收益率,由沒有擔保能力或未實際運營擔保公司向投資者提供《擔保函》,對本息進行擔保。K基金公司按月、季或年度向投資者支付8%~18%不等的約定收益。大部分投資者嘗到返息的甜頭后,進行了滾動投資以期獲取更高的收益。K基金公司也通過“借新還舊”滾動操作的方式維持經營,直至2018年資金鏈斷裂,實際控制人跑路,才停止募集,露出了非法集資的面目。
 
  通過上述案例,提醒投資者:
 
  一是投資有風險,千萬不要相信“保本”的宣傳。天下沒有“包賺不賠”的生意,私募基金也不例外,私募機構雖然是專業投資機構,但即使是知名的私募機構也存在投資失敗的案例。因此,投資者要牢記投資有風險,投資私募基金不是放貸,任何保本或收益承諾都是投資陷阱,都是“不靠譜”的。
 
  二是不要貪圖短期回報、高息回報。股權類私募基金主要投資于非上市公司股權,具有投資周期長、退出難度大的特點,一般很難在短期內收回投資,也難以在短期內鎖定投資回報。投資者要牢記,所謂的短期收回投資、高息回報不過是違法違規者拋出的誘餌。
 
  三是認真比對私募機構公示信息,審慎作出投資決策。投資者投資前,要通過基金業協會查詢比對私募基金管理人的信息,發現異常的,應及時向監管部門反映。上述案例中,A集團是通過“買殼”成為J公司的大股東,但基金業協會公示的J基金管理有限公司股東信息,并未顯示A集團是其大股東。如果投資者在購買產品前,對J公司的上述異常情況予以充分關注,在很大程度上就可避免上當受騙。

 
責任編輯:丁文峰
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